Sistema GPFF-Tesorería:
Cuenta con todas las herramientas que se requieren para la Administración integral de Tesorería, Custodias y Banca Privada.
El usuario puede trabajar con cualquier tipo de Tesorería Activa, Pasiva o de Terceros, aplicando en cada caso, el plan contable que sea necesario.
Cuenta con un Flujo de Tesorería histórico y a la fecha, presentado día a día. El calendario para las proyecciones es ilimitado en el tiempo y tiene en cuenta los vencimientos de Inversiones y de cupones en la fecha correspondiente.
De forma optativa puede incluirse el módulo de Encaje Legal para los Bancos.
El tesorero o persona responsable fija los límites de inversión por cada una de las cuentas de efectivo o si se prefiere, el sistema lo realiza automáticamente de acuerdo a los parámetros previamente establecidos.
Dispone del más completo y confiable Sistema de Inversiones totalmente integrado con la parte administrativa y contable.
Permite el manejo de Portafolios propios o de terceros, por ejemplo, cuando tesorería gestiona activos para Fideicomisos, Portafolio de Terceros (Banca Privada), Gestoras de Patrimonios, etc.
Con sólo introducir la fecha en que se desea realizar el proceso, el sistema automáticamente calcula los intereses generados hasta ese momento; los montos amortizados si son activos mantenidos hasta el vencimiento; calcula el valor de mercado para los adquiridos para la venta o para negociar; da por cobrado los cupones que vencen en ese día y el capital correspondiente de los activos que tienen el vencimiento en la fecha seleccionada.
Incluye todo lo requerido para la gestión de CUSTODIAS, desde el momento en que se realiza la SUSCRIPCION hasta su vencimiento.
Contabilidad en línea y puesto que cada transacción se actualiza de forma inmediata, la información se suministra al momento.
La seguridad cumple con todos los requisitos exigidos por los organismos públicos y sigue todos los protocolos establecidos por la entidad financiera.
Características:
Sistema diseñado por consultores financieros de amplia trayectoria internacional.
Estructurado en tres CAPAS o niveles de servicio totalmente integradas:
1.- ADMINISTRATIVA que incluye todo lo relacionado con la Parametrización de los tipos de Tesorería que la entidad requiera incorporar; Seguridad para establecer los perfiles y activar los usuarios; Gestión integral de Ingresos y Egresos que conforman el Flujo de Tesorería; Proyecciones de dicho Flujo ilimitado en el tiempo teniendo en cuenta las Inversiones y Cupones que vencen en cada uno de los días procesados; Contabilización y proceso automático de los montos proyectados cuando el usuario así lo determina; Conexión con el “core” de la entidad financiera para Cuentas Financieras y Contabilidad.
Permite la gestión de activos en cualquier divisa y su valor en función de la cotización oficial. Para la contabilidad se aplica el cambio establecido por los organismos públicos o el que la entidad determine.
El módulo de CUSTODIA incluye todo lo necesario para realizar y comunicar los datos de la SUSCRIPCION, realizar la asignación automática de los montos oficialmente aceptados y realizar la adquisición automática del activo para cada uno de los suscriptores. El sistema cobra de forma automática los cupones y activos vencidos y controla los importes pagados a cada uno de los beneficiarios.
2.- INVERSIONES permite el manejo integral de diferentes tipos de Portafolios; las Inversiones por cada uno de los Portafolios cumpliendo con toda la normativa requerida actualmente por los organismos supervisores; Compra / Venta entre Portafolios de Terceros (Banca Privada); Proceso automáticos de y para la Venta, Vencimiento, Periodificación, Amortización, Valoración de los Activos del Portafolio; Contabilización automática; Conexión con el “core” de la entidad financiera para Cuentas Financieras y Contabilidad.; Cuadre automático entre Inversiones y Contabilidad.
Permite el manejo de PORTAFOLIOS DE TERCEROS de forma individualizada, alimentados directamente desde Custodia o por compras realizadas en mercado primario o secundario.
3.- CONTABILIDAD donde se realiza el registro inmediato de cada una de las transacciones realizadas en Administración e Inversiones. No hay posibilidad de manipulación ni alteración de lo grabado, por parte de los usuarios que no estén autorizados para ello, cumpliendo con la normativa establecida por los organismos públicos de supervisión. Todo ajuste o corrección se debe efectuar en la parte operativa.
Se cuenta con todo tipo de informe normalmente requerido tales como diarios, mayores, balances, estados de cuenta, etc., e incorpora todos los informes solicitados hasta la fecha por los organismos públicos como ROCA, TITUVALO, OPERACIONES CON B.C.V., etc.
El sistema cumple con todo lo requerido a nivel de SEGURIDAD y RESPALDO, dado que al trabajar en el mismo ambiente del AS400 y con la misma base de datos (IBM-DB2) se pliega absolutamente a la seguridad y contingencia de la Institución, sin tener que recurrir en nuevos gastos.